离岸账户被催销户? 2017年是规避CRS最关键的一年!
发布时间:2017-10-12   内容来源: 互联网   分享:


近日,不少外贸人反应接到浦发银行通知,由于外部监管及合规反洗钱管理的要求,根据《上海浦东发展银行离岸客户协议》及离岸账户管理要求,银行将对该公司离岸账户进行清理。


一直经营外贸生意的赵先生今年年初收到一笔发货地和汇款地不同的美金账款,结果这笔美金直接被银行挂帐,并要求他注销其工商银行账户。另外一位外贸行业老板谢先生也遇到了相似的情况,他注册的香港离岸公司使用的是国内浦发银行的离岸账户,最近银行频频打电话过来催销户,表示如果离岸账户若需保留,不仅要关联在岸公司,还需日均5万美元存款,年均结算100万美元以上。



今年以来,包括浦发银行、招商银行、交通银行、平安银行等在内的多家银行都在不断清理离岸账户。虽然中国在2018年才会与其它地方进行CRS交换,但是国内金融机构的动作已经开始了:


2017年1月1日起

对个人和机构账户开展尽职调查


2017年12月31日起

完成对存量个人高净值账户(总余额600万元)的尽职调查


2018年6月30日前

完成向国家税务局的首次报送,此后按年度定期向国家税务总局报送


2018年9月30日前

中国与其他CRS参与国,完成首次信息交换,此后每年度定期自动交换


2018年12月31日前

完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查


随着CRS政策的执行,非CRS辖区的离岸账户开设门槛也会随之抬升,而且在开设离岸账户后,也需要合法规范地进行账户操作。


一些人在有离岸帐户,且该帐户有资金进出的情况下依然坚持在做零申报,因为做零申报一般代理都是免费办理,且操作简单,只需要代理出一份证明即可。但近两年来,政府的检查力度非常大,通过离岸账户来规避CRS全球征税,操作一定要合法和规范。


对于高资产人士来说,用低税国家的国籍在海外开立账户,从根源上改变了账户的国籍归属,这才能达到在全球CRS的大环境下合理规划财务的目的,从根本上改变了CRS交换的方向,最大程度规避了CRS。以下是市场上最热门的四个“避税天堂”护照项目的详细对比表:



近期,安提瓜、圣基茨和多米尼克的快速护照项目相继推出限时优惠,最高减10万美元,是办理的好时机。用第二国身份开设金融账户需要提供住址证明,这一点如何解决?诚琛移民可以为您提供解决方案,详情请致电:400-003-2003或联系您的专属移民顾问。



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