解密丨移民“背调”的真相
发布时间:2018-08-21   内容来源: 诚琛移民   分享:
在市场诸多移民项目中,凡是通过政府法案的正规项目都需要对申请人进行背景调查,俗称背调。那么,移民办理过程中的背调具体是怎么回事?接受背调又是否会涉及申请人的隐私呢?下面,就让我们一起走近“科学”,揭开真相。

根据调查内容来分,背调可分为以下几种:


1、调查申请者亲属关系真实性


比如说申请人的出生证是否真实,婚姻/同居关系是否真实等,主要就是查实家庭人员的户口、身份证、护照等证件。


如遇特殊情况,比如孩子非婚内出生、或者有些申请人因为某些买房政策,离婚复婚多次等,申请人都无需过多担心。只要申请人保证自身基本的诚信,诚琛公司都将根据个案情况,为您量身打造针对性的方案。


2、调查申请人的社会背景、有无犯罪记录


这个部分,申请人需要出具“无犯罪证明”。如果申请人有在中国以外的其他国家连续居住超过6个月的话,该国家的“无犯罪证明”也同样需要提供。


个别国家,对于情节特别轻的过失也是可以包容的,这就需要一对一咨询了。由于征信体系的完善,除了刑事犯罪之外,申请人如果是“限高人群”或“严重失信人员”,部分审核严格的项目均无法办理。


需要特别注意的一点是,如果申请人是所谓的PEP(政治敏感人员),或者身份为党派人士,在某些项目中需要如实申报。如果申请人政治敏感度过高,则无法符合投资移民的择选要求。一般而言,普通的党派人士都不会影响办理。


3、调查申请人的资金来源


有些移民项目需要申请人申报资金来源,由申请人自行提交证明文件。申请人在办理中会提交一些公司文件、税单、银行记录等,最常见的还有收入证明。


在某些项目中,移民局会致电税务局、工商局或者银行,确认申请人提交的文件是否真实有效,资金账户是否有所申报的资金数额。当然,国内的官方机构或者银行一般是不会配合调查的,但是作为出具收入证明的公司建议主动配合。


在个别国家,申请人的资金也必要在申请初期就存入申报的账户,今后必须用同一笔资金进行投资,这点就需要额外注意了。



正如前面所提到的,背调是办理所有正规项目时的最基本要求。如果某个项目声称不管申请者存在什么问题都可以办理,那么不是那个移民公司胆子太大,就是项目本身的监管不够严格。


在此提醒各位有意向移民的申请人:要求做背调的项目基本都是合规的、声称背调过程一切包办的移民公司需要谨慎对待。


持有一本英联邦护照,等于持有一张“世界通行证”!目前,在市面上最受中国投资者欢迎的英联邦护照项目中,瓦努阿图的背调最简单,只是国际刑警调查申请人的国际背景,包括是否国际恐怖组织、是否走私贩、是否贩毒,不会进行电话调查,也不会对未申请瓦国护照的其他家庭成员进行调查。


早在2016年瓦努阿图共和国就立法通过投资入籍计划---捐献计划,外籍人士可通过向瓦努阿图政府捐献快速获得瓦努阿图护照,成为瓦努阿图公民,享有瓦国公民之所有权利。


瓦努阿图项目优势

1. 费用最低:申请费用非常低, 政府捐献费用只需8万美元起及另加申请费用;

2. 免签130国:如欧洲申根、英国、香港、新加坡、韩国等

3. 审批时间特快:1 个月内完成,保证是市场上合法的护照最快的一个

4. 正式公民:护照可以世代相传, 一代传给下一代

5. 可以更改名字:可以更改护照上的姓和名

6. 申请手续简单:申请文件简单, 而且不用体检

7. 一人申请, 三代同行:25 或岁以下小孩可一同申请

8. 父母低年龄要求:父母可以一同申请, 年龄只要在50 岁以上, 市场项目首见

9. 双方父母一同入藉:申请人可带同自己及配偶双方父母一同入藉

10. 免税天堂:零税天堂,没有个人入息税、公司利得税、或遗产税等, 只有购物税

11. 邻近澳新:瓦努阿图临近澳大利亚和新西兰,人员登陆或来往方便

12. 不成功不收费:不成功, 全数退还


瓦国护照以投资金额少、审批超快、文件简单、直接入籍、税制优惠和免签众多等优势深受高净值人士的追捧。然而钜惠并未止步,2018年4月,瓦努阿图政府修正法案,大幅降低投资入籍门槛,单人申请投资额由原来的13万美元降至现在的8万美元。修正案已于2018年4月27日起生效。



根据上图,我们可以看出,新政单人捐献额仅需8万美元,比旧政捐献款整整节省了5万美元!主申请人+配偶或主申请人+配偶+1名18周岁以下子女的捐献费用也比旧政捐献费用便宜。 该护照项目也是目前所有有正规法案护照项目里面性价比最高的。


同时,在CRS共同申报准则的背景下,全球税收透明度越来越高,用加勒比岛国这类低税国家的国籍在海外开立账户,从根源上改变了账户的国籍归属,还能达到在全球CRS的大环境下合理规划财务的目的,合法规避CRS。这些世界级的税务天堂,有优越的税务制度,免征财产税、资本利得税、赠与税、继承税、遗产税、海外收益税等,更是一个非全球征税国家,有利于投资者合理的进行税务规划。


CRS在世界范围内编织成了一张稠密的大网,不管是跨国公司还是高资产人士的资产透明及税务合规,都将会受到前所未有的挑战。用英联邦护照在海外开立账户,从根源上改变了账户的国籍归属和CRS交换的方向,能最大程度规避CRS。


CRS下半程推进时间表

l 2018年6月30日前(已完成报送)

完成向国家税务局的首次报送,此后按年度定期向国家税务总局报送

l 2018年9月30日前(距离首次信息交换仅剩1个月!)

中国与其他CRS参与国,完成首次信息交换,此后每年度定期自动交换

l 2018年12月31日前

完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查


诚琛移民还为各大投资者进行一系列后续配套服务(包括开立住址证明、税号、护照更名、当地驾照、协助当地成立公司等)。赶紧联系诚琛移民专属移民顾问,或者拨打全国免费咨询热线400-003-2003了解详情。


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